陜西政法網

近年來，以電信網絡詐騙為代表的新型網絡犯罪持續高發。一些科技公司從業人員、通信和金融等行業內部人員以及在校學生有意或無意“幫信”獲罪，成為電信網絡詐騙犯罪分子的“幫兇”?！皫托抛铩卑讣ぴ龅谋澈?#xff0c;折射出一些社會治理特別是網絡治理問題。近日，記者走進我省部分公安機關，對“幫信罪”典型案例和打擊治理情況進行了調查采訪。

多樣頻發的“幫信罪”

幫助信息網絡犯罪活動罪簡稱“幫信罪”，是指自然人或者單位明知他人利用信息網絡實施犯罪，仍為其犯罪提供互聯網接入、服務器托管、網絡存儲、通信傳輸等技術支持，或者提供廣告推廣、支付結算等幫助的犯罪行為。

最高人民檢察院2022年發布的統計數據顯示，“幫信罪”已成為國內各類刑事犯罪中起訴人數排名第三的罪名，僅次于危險駕駛罪和盜竊罪。其行為方式主要有三種：一是非法買賣“兩卡”尤其是銀行卡，為上游犯罪提供轉移支付、套現、取現的工具，占起訴總數的80%以上；二是提供專業技術支持、軟件工具，如GOIP設備（網絡通信的一種硬件設備，支持手機卡接入，能將傳統電話信號轉化為網絡信號）、批量注冊軟件等，提高犯罪效率、降低犯罪成本；三是開發專門用于犯罪的黑產軟件工具，逃避監管或規避調查。

今年以來，我省各級公安機關進一步加大電信網絡詐騙打擊力度，破獲多起“幫信罪”案件。4月4日，商南縣公安局反詐中心在與城區銀行落實“警銀聯動”反詐工作機制中，發現近期縣城各ATM機在夜間異常繁忙，各ATM機凌晨均有頻繁大額取現情況。反詐中心在獲取這一情況后，懷疑有不法分子夜間在商南縣城“跑分”取現，為詐騙分子洗錢。

經民警進一步深入調查，發現夜間頻繁在城區各ATM機大額取現的銀行卡系轄區居民韓某等數人名下的10余張銀行卡，這批銀行卡存在“跑分”洗錢的重大嫌疑。民警循線追蹤，迅速排查出有“跑分”洗錢作案嫌疑的馬某、馬某某、張某某3人，并準確鎖定了3人行蹤。

4月4日，民警對該團伙展開收網，3名犯罪嫌疑人全部在商南落網，民警現場繳獲手機、銀行卡等作案工具一批，作案車輛一部。經審訊，3名犯罪嫌疑人對其通過使用購買、租借他人及自己名下的銀行卡幫助他人“跑分”洗錢的犯罪事實供認不諱。目前，這3名犯罪嫌疑人已被商南縣公安局依法刑事拘留，案件正在進一步偵辦中。

無獨有偶。2月15日，榆林市和榆陽區反詐中心兩級聯動，在榆陽區西沙葡萄園附近的3個小區，打掉一個涉電詐“跑分”團伙，先后抓獲何某等涉案人員23名，當場查獲電腦、手機、銀行卡、U盾等大量作案工具，核實涉案流水高達1.1億余元。

經查，2022年10月以來，犯罪嫌疑人何某在境外詐騙分子指使下，糾集多人竄至榆林城區設立“窩點”，為詐騙團伙轉移涉詐資金，非法獲利。目前，何某等23名犯罪嫌疑人已被公安榆陽分局依法采取刑事強制措施，案件正在進一步深挖中。

當心“貪小便宜吃大虧”

“幫信罪”最大的危害，就是增加了公安機關偵辦電信網絡詐騙案件的難度。

“犯罪分子通過電信網絡詐騙受害人錢財，肯定要通過銀行賬戶流轉資金。犯罪分子通過五六次分層級分額度轉賬匯款并取現，資金流向很難追蹤。這幾年，隨著‘斷卡’行動的開展，很多犯罪分子通過一兩次轉賬就取現，大大降低了案件偵辦的難度?！蔽靼彩泄簿中虃删秩幦箨牬箨犻L全潔說。

調查發現，“幫信罪”案件涉案人員往往社會閱歷不夠，貪圖“蠅頭小利”，殊不知已成為電信網絡詐騙鏈條上的一環，淪為“幫兇”。還有人抱著僥幸心理，認為“換個賬號”“套個現”無所謂。其實，這些不正當行為既助長了非法團伙的氣焰，更對當事人的工作生活產生了不利影響。

全潔表示，“兩卡”租賣對一些人的吸引力很大，他們在詐騙分子的蠱惑下，為了蠅頭小利成為犯罪“幫兇”。

非法買賣“兩卡”，最直接的后果就是產生大量“實名不實人”的銀行卡、電話卡，這些卡不但會被犯罪分子用來實施電信網絡詐騙，還會被用于網絡販毒、網絡賭博等犯罪。

張某因為經濟拮據生活一直比較困難。一個偶然的機會，朋友告訴他用自己的身份證辦理公司營業執照和銀行卡，賣給別人使用，就可以賺錢。張某雖然驚訝，但經不住金錢的誘惑，于是注冊了兩家有限責任公司，并辦理了兩張銀行卡，以1500元的價格賣給了朋友。

不久后，警方在打擊一起網絡詐騙案件中，查獲了張某出賣的兩張公司銀行卡，半年有上百萬元的賬目流水。張某最終因出賣銀行卡的行為被繩之以法。

有些人是無知，還有人是抱有僥幸心理。有的人總覺得辦案部門不會注意到自己，心存僥幸；有的人覺得自己沒有參與到直接犯罪中去，不會觸犯法律。事實上，除了刑法的相關規定外，2019年10月，最高人民檢察院、最高人民法院發布的《關于辦理非法利用信息網絡、幫助信息網絡犯罪活動等刑事案件適用法律若干問題的解釋》，將“幫信罪”的規定更加細化。

謹防淪為犯罪“工具人”

全潔等辦案人員說，不知法不懂法的后果也是“幫信罪”多發的一個重要原因。為數不少的涉“幫信罪”人員對自身幫助行為產生的危害認識不足，不清楚自身行為影響的范圍和涉及人員，進而影響認罪認罰的適用。

據了解，涉“幫信罪”人員多數系初犯。2022年上半年，檢察機關以“幫信罪”起訴的人員涉及全國各個省份，特別是在電信網絡詐騙高發重點地區，“幫信罪”起訴人數也相對較多。從人員年齡看，低齡化現象突出，30歲以下的占64.8%，18歲至22歲的占23.7%。犯罪嫌疑人中，低學歷、低收入群體占多數，初中以下學歷占66.3%、無固定職業的占52.4%。這些人的犯罪行為主要表現為非法買賣“兩卡”。同時，大學本科以上學歷、民營企業尤其是科技公司收入較高者涉罪人數持續增加，犯罪行為主要表現為開發軟件、提供技術支持。

有效降低“幫信罪”案件數量，必須從源頭治理、前端預防，打擊電信網絡詐騙。要加大對利用互聯網進行詐騙犯罪的綜合整治力度，健全監管機制，對涉案專業技術人員實行黑名單制度。要針對電信網絡詐騙發生的信息鏈、資金鏈、技術鏈、人員鏈等各環節，通過開展專項整治行動、建立長效防范機制，強化部門監管責任和企業社會責任，變“亡羊補牢”為“未雨綢繆”，變重點打擊為“打防管控”并重。

2022年，陜西省公安機關強力推進“斷卡”行動，共打掉“兩卡”犯罪團伙328個，抓獲違法犯罪嫌疑人16263人，查獲銀行卡11167張、手機卡2101張。省打擊治理電信網絡新型違法犯罪聯席會議辦公室會同中國人民銀行西安分行、省通信管理局及電信、移動、聯通三大運營商嚴格落實實名制管理制度，堅持每月對涉“兩卡”線索、人員等重點情況進行綜合排名通報，對8783名涉“兩卡”違法犯罪人員采取了限制開卡等懲戒措施。

此外，對于利用網絡求職的高校畢業生、無業人員等群體，公安機關積極開展法治教育，提醒他們提高風險防范意識，不盲目相信“高薪包就業”“賺快錢”等虛假宣傳，以免受了騙還“幫別人數錢”。